История и эволюция

Исторически так сложилось, что деньги появились только после выявления проблемы с товарообменом. Ранее, чтобы получить желаемое, люди предлагали обмен одной вещи на другую. Если первобытному человеку требовалось орудие труда, то он должен был найти того, у кого оно есть, и кто сумеет сделать встречное предложение.

Поскольку жизнь предков была сложной, а одежда, пища, предметы быта добывались упорным трудом, то редко производился товар не для личного пользования, а на продажу. Только после того, как охота и собирание ягод отошло на второй план и люди принялись заниматься разведением скота и выращиванием культурных растений, появились излишки продукции. Племена меняли мясо животных на зерно. Так зарождался бартер.

Первые деньги не были похожи на всем привычные купюры. В качестве формы валюты, в зависимости от региона использования, выступали:

• камешки;
• чайные листья;
• табак;
• соль;
• какао-бобы;
• ракушки;
• слоновая кость и шерсть.

История знает примеры, когда расплатиться за товар можно было рогатым скотом, рыбой. В Сибири присутствовали «меховые» деньги. По факту расплачиваться можно было шкурами зверей. Интересно, что использовалась такая форма валюты в хозяйстве согласно своему прямому назначению. В странах, где находили месторождения серебра и золота, использовали именно эти металлы, выступающие в качестве денег. Так, согласно сведениям об исторических раскопках в древней Месопотамии, то есть за 3,5 тысячи лет до н.э., серебро было одной из форм валюты.

Только в 18-19 веках люди перестали заниматься добычей золота для удовлетворения своих нужд в торговле. Появилась другая система расчетов. Правительства разных государств начали выпускать бумажные деньги. Каждая купюра имела свой номинал. Банки работали за счет выпуска кредитных денег. Так сформировался денежный оборот.

Сейчас деньгам приписывают 4 функции. Они выступают мерой стоимости, являются средством платежа, находятся постоянно в обороте и способны быть средством накопления.

Современные деньги имеют форму:

• монет;
• бумажных купюр;
• безналичного вклада;
• электронную (цифровую);
• виртуальную.

Появление универсального платежного средства оказало положительное воздействие на социум. Постепенно на смену бумажным купюрам и монетам приходят цифровые деньги. Они наделены высокой степенью безопасности. Это провоцирует постоянный спрос общества на карточки с компьютерным чипом, которые хранят информацию о состоянии счета ее владельца. В отличие от бумажных денег, своровать электронные гораздо труднее. Самый современный вид валюты — виртуальные деньги. В отличие от всех остальных они ничем не обеспечены, а их количество ограничено заложенным в алгоритм кодом. Более того, производить их может любой желающий.

Цифровой и виртуальный денежный обмен расширяют границы представления о деньгах как средстве обмена — они больше не имеют материальной формы, но за них можно приобрести реальные вещи. Владельцы электронных кошельков (WebMoney, Яндекс.Деньги, Oiwi), а также те, кто умеют зарабатывать биткоины с помощью компьютерных программ, могут оплачивать свои счета и совершать покупки, не выходя из дома. Электронная система расчетов набирает новые обороты.

Современные деньги России

Это интересно. Россия с 1991 по 1998 г. пережила гиперинфляцию — чрезвычайно высокий рост цен и быстрое обесценивание денег. Посмотри, столько стоили продукты в начале 1992 г. и в конце. В 1992 г. инфляция составляла 160 % в год, а в 1993 г. — 2500 %.

Деньги выглядели так:

Россияне были миллионерами, но купить на эти деньги было можно только самое необходимое.

Почему произошло обесценивание денег в 1990-ые гг?

1) неконтролируемый выпуск денег (эмиссия). Объем денежной массы в обороте должен быть обеспечен равнозначным количеством произведенного товара. Если государство вводит в оборот ничем не обеспеченные деньги, то запускается процесс обесценивания денег. На руках у населения оказывается много свободных средств, тратя деньги, люди стимулируют спрос на товары, поэтому продавцы повышают цены.

2) массовое закрытие предприятий и безработица, которые привели к падению уровня жизни населения.

3) неэффективное управление экономикой. Просчеты государства спровоцировали неконтролируемый рост цен.

4) большой государственный долг, который государство пыталось закрыть с помощью эмиссии, внутренних займов у населения, сокращения социальных программ и кредитов от международных банков.

5) разрыв экономических связей между предприятиями. Из-за распада СССР часть заводов оказалась за границей, что привело к остановкам производства некоторых видов товаров на российском рынке.

Современные бумажные деньги в России появились в 1998 году, когда Банком России была проведена деноминация и с купюр исчезли 000. На деньгах появились изображения российских городов с достопримечательностями. Первоначально выпускались купюры номиналом 5, 10, 50, 100, 500 и 1 000 рублей. В 2006 г. в оборот пущена купюра в 5 000 рублей, а с 2017 г. расплатиться можно 2 000 и 200 рублями.

Монеты имели номинал 1, 5, 10, 50 копеек; 1 и 2 рубля.

Банку России пришлось отказаться от производства некоторых монет и купюр. Себестоимость выпуска 1 копейки была выше, чем ее номинал. На изготовление 1 такой монеты тратилось 4,26 копейки. К тому, многие люди просто выбрасывали мелкие монетки, считая их бесполезными.

Так как, банкноты в 5 и 10 рублей больше не выпускаются, они считаются редкими деньгами и покупаются коллекционерами выше номинала.

Проверь свою копилку, не завалялись ли там монеты, которые больше не чеканят: 1 и 5 копеек:

Современные деньги России не обеспечены ни золотом, ни нефтью. Стоимость рубля по отношению к другим валютам определяют торги на валютной бирже. Если спрос на рубль растет — его стоимость увеличивается, если его перестают покупать — снижается. Желание вкладываться в русскую валюту зависит от многих факторов. Например, санкции, введенные против российских компаний; низкие цены на нефть, непродуманная экономическая политики российских властей — риски, из-за которых ценность рубля на валютной бирже падает.

Какие бывают формы денег

Деньги классифицируются не только по видам, но и по формам:

1. Металлические. Их номинальная и реальная стоимость соответствуют друг другу. Изначально для расчетов между людьми использовались драгоценные металлы, так как они обладали широкой распространенностью, делимостью, большой ценностью. Первые монеты были изобретены приблизительно в конце 7 века до нашей эры, на территории Малой Азии. Они стали универсальным средством расчета, которым пользовались многие цивилизации Старого Света. Каждое государство с целью демонстрации своего суверенитета стало чеканить собственные монеты.
2. Депозитные. Представляют собой числовые записи, которые отображаются по банковских счетам клиентов. Являются денежным капиталом и одновременно выполняют функции платежного средства.
3. Бумажные. Пришли на смену золотым монетам. Лишены самостоятельной стоимости, но при этом со стороны государства снабжаются принудительным курсом.
4. Кредитные. Выступают в качестве долговых обязательств, которые в указанный срок должны быть погашены. Не обладают собственной стоимостью, выпускаются банками, если они нужны для обеспечения денежного оборота.
5. Безналичные. Записи по счетам в банках, которые не являются платежным средством, но способны трансформироваться в наличность. Безналичные деньги гарантированы кредитными организациями.
6. Банкноты. Разновидность кредитных денег, выпускаются Центральным Банком государства, не всегда обеспечиваются товарами, не размениваются на золото, обладают конкретным достоинством.
7. Векселя. Являются первым видом кредитных денег, представляют собой безусловное обязательство должника, оформленное в письменной форме, на конкретную сумму, заключенное в определенном месте на оговоренный срок.
8. Электронные деньги. Появились в конце XX века и сразу вошли практически во все экономические сферы. Являются денежными обязательствами эмитентов, оформленными в электронном виде. Находятся в распоряжении пользователя, хранятся на электронном носителе.
9. Чеки. Служат инструментом получения в банке денежных средств. Используются при безналичных расчетах. Могут выступать в качестве средства платежа и наличного обращения (содержат приказ владельца выплатить предъявителю указанную сумму).

«Гознаком» единым

Весной уходящего года российские правоохранительные органы пресекли деятельность одной из крупнейших в новой истории России банды фальшивомонетчиков из Нижнего Новгорода. За всё время своего существования преступная группа (включая нижегородцев и москвичей) провела более трёх тысяч сделок по сбыту поддельных купюр на общую сумму в миллиард рублей. Эти деятели не только печатали крупные купюры в высоком разрешении на лазерных принтерах, но и использовали водяные знаки и специальные нити для вклеивания. На изделиях из Нижнего Новгорода присутствовали необходимые рельеф, шероховатость, водяные знаки и защитная лента. Эти купюры были настолько хорошо изготовлены, что их принимали даже банкоматы и терминалы старого образца.

Параллельно правоохранители арестовали ещё одну группу фальшивомонетчиков из Дагестана: здесь объёмы были поскромнее, качество похуже, но полученные сроки сравнимые. По 15-20 лет тюрьмы. И эти ребята ещё легко отделались: за страсть к изготовлению фальшивой валюты других государств только в XX веке дважды было разбито с применением военной силы крупнейшее европейское государство. Германия.

Печать бумажных денег – процесс трудоёмкий и высокотехнологичный. Предприятия, где печатают деньги в России – это головное в Москве и филиалы в Санкт-Петербурге, Перми, Краснокамске под управлением фабрики «Гознак».

На этих фабриках используют особую технологию, цель которой – защита купюр от копирования. Основу (условно – бумагу) производят фабрики в Краснокамске и Петербурге. На самом деле эта «бумага» производится с применением нескольких реактивов, созданием водяных знаков, использованием тканевых волокон, полимерных нитей. На выходе – влагоустойчивый, устойчивый к воздействию ультрафиолетовых лучей и защищённый от подделки материал для будущих банкнот. В сырье добавляют специальный раствор, он виден только под ультрафиолетом. С помощью инфракрасного излучателя можно увидеть красные, зелёные тона в хаотично расположенных нитях.

Затем готовые рулоны «бумаги» доставляют на предприятие «Гознака», где банкноты печатают на комплексном станке. Комплексном, потому что используется подряд несколько видов печати. Офсетная защищает банкноту плёнкой от проникновения влаги. Орловская подразумевает разлив по формам краски, которая медленно окрашивает будущие купюры с плавными переходами оттенков. С помощью высокой печати рельефно наносятся серия и номер. Металлографическая нужна для выведения точного рисунка.

Многие инициативные граждане России принимали участие в обсуждении внешнего вида и изображений на российских купюрах. Эта процедура необходима художникам и прочим дизайнерам в период подготовки выпуска новых купюр.

Принцип производства национальных валют во всех странах примерно аналогичен. Разница лишь в качестве используемых расходных материалов, в точности производственных мощностей и количестве выпускаемой продукции.

Современные деньги других стран

Наиболее стабильными мировыми валютами считаются доллар и евро.

Евро

Евро – валюта, которая используется в 19 странах Европейского союза. Это относительно молодая валюта – введена в оборот в 2002 г. Ее символом является греческая буква эпсилон —  €. Поскольку денежная единица имеет хождение по всей Европе, на ней изображены не реальные, а абстрактные объекты: окна, мосты и арки.

Доллар

Доллар появился в 1792 г. в США. Символьным изображением валюты является значок $. Многие страны хранят свои финансовые резервы в этой валюте, так как она считается устойчивой. На банкнотах изображены бывшие президенты США.

Денежная масса и денежные агрегаты

Важное понятие в экономической теории — денежная масса, без усвоения которого невозможно понять работу денег в рыночной системе. Денежная масса — совокупность наличных и безналичных платежных средств, обеспечивающих обращение товаров в экономике страны, которыми располагают частные лица, организации и государство

Денежная масса — совокупность наличных и безналичных платежных средств, обеспечивающих обращение товаров в экономике страны, которыми располагают частные лица, организации и государство.

Измерить величину предложения денег или денежную массу можно с помощью денежных агрегатов. Система денежных агрегатов каждой страны различна, но подчиняется трем ключевым правилам, согласно которым каждый следующий денежный агрегат:

1. включает в себя предыдущий;
2. является менее ликвидным;
3. является более доходным.

Система денежных агрегатов на Западе:

• M0 = наличные деньги, находящиеся в обращении (монеты, банкноты);
• M1 = M0 + средства на текущих счетах (чековые депозиты, депозиты до востребования) и дорожные чеки;
• M2 = M1 + средства на сберегательных счетах и небольшие срочные вклады (до $100,000);
• M3 = M2 + средства на крупных срочных счетах;
• L = M3 + краткосрочные государственные ценные бумаги (казначейские векселя).

В соответствии с вышеизложенными принципами, M0 — наиболее ликвидный, но наименее доходный денежный агрегат; а L — наоборот, наименее ликвидный, но наиболее доходный.

В России применяется следующая система денежных агрегатов:

• M0 = наличные деньги в обращении (монеты и банкноты);
• M1 = M0 + средства на расчетных и текущих банковских счетах, дорожные чеки;
• M2 = M1 + небольшие сберегательные (срочные) банковские вклады;
• M3 = M2 + крупные сберегательные вклады, ценные бумаги правительства, ценные бумаги банков и компаний.

Также существует понятие «квазиденьги» («почти деньги»). Квазиденьги (QM) — разница между величинами денежных агрегатов M2 и M1.

Подводя итоги можно сказать, что деньги — важнейший компонент рыночной экономики, без которого ее существование невозможно. Оборот товаров возможен только благодаря наличию денег. При этом денежная система развивается и трансформируется: от металлических денег к бумажным, от бумажных к электронным. Какие деньги будут в будущем? Увидим.

Галяутдинов Р.Р.

ИсточникиПоказать

Статья дополнена и доработана автором 20 ноя 2020 г.

Яркие примеры

По статистике, в нашей стране чаще всего подвергаются фальсификации купюры 1000 рублей. Водяной знак в виде верхней части памятника Ярославу Мудрому располагается на купонном поле, рядом находится еще один филигранный водяной знак, обозначающий номинал. Его отличает сочетание светлых участков с темными штрихами, которые создают эффект объемного изображения.

В США самой распространенной является купюра 100 долларов. В обращении находятся денежные знаки 1996-2009 года выпуска. На лицевой стороне изображен Бенджамин Франклин, а на оборотной – Индепенденс-холл. Справа от печати Казначейства на белом фоне расположен водяной знак, повторяющий портрет президента.

Происхождение денег на Руси

Идею с выпуском первых бумажных денег на Руси предложила Елизавета Петровна, которая управляла государством на протяжении 20 лет, с 1741 по 1761 год. Императрица пыталась справиться с проблемой нехватки денежных средств в казне. На изготовление монет тратилось много времени и ресурсов. Появилась необходимость в сокращении расходов.

Реализовать проект по переходу к бумажным деньгам сумел только Петр 3, сменив на посту Елизавету Петровну и подписав соответствующий Указ. В документе говорилось, что банками Москвы и Петербурга должны быть выпущены деньги из бумаги. Они обязаны заменить монеты.

Екатерина II, сменив предшественников, сделала первый заказ. Были выпущены ассигнации по 100, 50 и 20 рублей. Купюры были очень плохого качества, так как шла русско-турецкая война. В истории упоминалось, что для создания банкнот использовались даже царские скатерти. Тем не менее, спрос на такие деньги был велик, а потому в скором времени банк создал денежные знаки номиналом «5» и «10» рублей.

В 1797 году выяснилось, что денег напечатано слишком много. В обороте находилось примерно 18 млрд. бумажных рублей. В Россию пришла инфляция. Чтобы спасти денежную систему, в 1843 году было решено запустить в ход кредитные деньги. Правда, этот шаг императрицы не спас ситуацию. От части денег пришлось отказаться. Они были изъяты из оборота.

Бумажные деньги на Руси защищались от подделок при помощи сложного состава краски, которая наносилась на купюру. Каждая банкнота в 18-19 веке оформлялась печатью. Кроме того, для устрашения мошенников писалось предупреждение о наказании. Властям потребовалось немало времени, чтобы убедить народ отказаться от пользования металлическими монетами и не переходить на доисторический натуральный обмен. Общество боялось поддельных купюр.

С началом Первой мировой войны в 1914 году финансовое положение государства резко ухудшилось. Царская Россия несла большие траты. Денежные потери привели к тому, что снова была запущена активная печать бумажных денег. После этого последовал приход инфляции. Общество начало понимать, что бумага ничего не стоит, а вот золото, серебро всегда останутся в цене. Люди принялись прятать изделия из драгоценных металлов. В 1915 году из обихода пропала медная монета. Расчет велся вновь бумажными деньгами.

В 1917 году появились керенки, которые были ужасного качества, печатались на тонкой бумаге, где отсутствовали любые признаки подлинности. 20 и 40 рублей отлично подделывались. Размером они были с газетный лист, но на них не было ни государственного номера, ни подписей. Таким образом, появилось много фальшивок. По сравнению с 1914 годом денежный выпуск поднялся в 84 раза.

Сотрудников, что печатали бумажные деньги, заставляли работать чуть ли не круглосуточно. Для рабочих не существовало ни праздников, ни выходных. Люди саботировали, но это не привело к должному результату, так как деньги были нужны для пополнения государственной казны. Открыли фабрику, которая занималась заготовлением сырья для печатных купюр. Бумага формировалась из тряпья. Чтобы сделать печать цветной, пришлось приобретать краску за границей. Рассчитывались при этом из золотых запасов.

В 1921 году выпустили 5 и 10 тысяч рублей. В обороте уже находилось 188,5 млрд рублей. Катастрофически стало не хватать мелких банкнот. На этой ситуации могли наживаться спекулянты. Они брали деньги за обмен. Так с 100-рублевого билета спекулянты получали прибыль в 10-15 рублей.

Денежный голод привел к тому, что правительство России приняло решение разрешить провинциальным городам запустить выпуск собственных денег. Так появились «сибирки», «грузбоны» и прочие разменные знаки. Печатались такие деньги в Хабаровске, Калуге, Баку, Екатеринбурге и прочих городах. Не упустила возможности присоединиться к этому проекту и Грузия. Это привело только к значительному росту цен и, как результат, к снижению покупательской способности.

В 1922 году появились «червонцы». Эта особенная купюра не имела отношения к рублю. Советские власти оценили ее в 10 золотых рублей прошедшей эпохи. На удивление, «червонец» оказал положительное воздействие на народ. Ежедневно его курс по отношению к рублю рос.

В 1924 году появились казначейские билеты, купюры для всего СССР, выпущенные номиналом в 1,3 и 5 рублей. Подкреплены были золотом — 0,774234 грамма. А в 1961 году произошла денежная реформа. 100 новых рублей приравнивались к 1000 старых. Были напечатаны деньги, которые заменили прежние банкноты. В 1993-1994 после распада СССР Россия выпустила свою национальную валюту, полностью заменив находящиеся в обороте денежные знаки. в продолжение темы — о бумажных деньгах и монетах в РФ.

Для чего нужны деньги

Деньги играют важную роль в жизни каждого человека. С их помощью можно купить все, что нужно для комфортного существования. Благодаря деньгам удастся реализовать многие мечты, воплотить в жизнь разные проекты. Но, несмотря на то, какую свободу людям они дают, их наличие – не гарантия счастья.

Когда человек получает возможность без ограничений тратить деньги, он обретает ощущение и уверенность в том, что все находится под его контролем, что мир вокруг него наполняется энергией. Сегодня деньги и люди подчиняются друг другу, и если вдруг человечество откажется от денег, то мир ожидает полнейший развал во всех сферах.

Люди остро нуждаются в реальных нематериальных и материальных ценностях, получить которые можно только при наличии денег. В этот список можно включить жилье, одежду, пищу, воду, контроль за здоровьем, оплата лечения, образование. Помимо жизненных потребностей у каждого человека есть свои сокровенные желания, реализовать которые способны деньги. Чем выше люди будут ставить перед собой планку, тем больше они начнут работать над достижением поставленных целей. У них появится смысл жизни, а удовлетворение от каждого достижения будет поднимать настроение. Отсутствие желаний приведет к депрессии, на фоне которой появляются болезни, исчезнет желание жить.

Наличие денег дает людям свободу выбора. Они могут самостоятельно решать, как им проводить досуг, где отдыхать, что надевать. С их помощью они получат возможность удовлетворить свои природные потребности и желания. Сегодня деньги нужны во всех сферах, без них практически невозможно существовать, поэтому каждый человек должен стремиться к обретению свободы, которая будет определяться размером заработанных средств.

Недостатки бумажных деньги

1. Риск утраты и кражи. Бумажные деньги подвержены риску утраты или кражи. Если наличные деньги потеряны или украдены, их владелец рискует потерять все средства, которые хранились в виде наличности. Кроме того, кража наличных может быть более сложной для прослеживания и обнаружения, особенно если подозреваемый не будет пойман с поличным.

2. Ограниченные возможности отслеживания. Одним из главных недостатков бумажных денег является отсутствие эффективных средств отслеживания. В отличие от электронных платежей, которые могут быть отслежены с помощью банковских или финансовых систем, бумажные деньги не имеют такой возможности. Это может приводить к снижению безопасности и возможности контроля финансовых операций.

3. Угрозы фальшивомонетничества. Одной из основных проблем, с которой сталкиваются бумажные деньги, является угроза фальшивомонетничества. Поддельные купюры могут быть малозаметными и могут быть использованы для покупки товаров или услуг без заметы со стороны продавцов или организаций, что в конечном итоге приводит к ущербу доверию к бумажным деньгам.

4. Ограниченные возможности для онлайн-покупок. В современном цифровом мире все больше людей предпочитают делать покупки онлайн. Бумажные деньги имеют ограниченные возможности для использования в онлайн-платежах. В то же время, кредитные карты и электронные платежи предоставляют широкий спектр возможностей для совершения безопасных и удобных покупок через интернет.

5. Физическая неудобность и нестабильность. Бумажные деньги могут быть неудобными в использовании из-за своего физического веса и размера. Кроме того, бумажные деньги могут быть подвержены воздействию физических факторов, таких как вода или огонь, что может привести к полной их потере. Нестабильность цен является еще одним недостатком бумажных денег, поскольку их стоимость может колебаться в зависимости от макроэкономических факторов и инфляции.

Заключение

Деньги являются неотъемлемыми атрибутами современной цивилизации. Их функционирование позволяет соединить в непрерывный процесс производство, распределение, обмен и потребление общественного продукта. Без их использования не обходится ни один хозяйствующий субъект.

Банкноты — бумажные денежные знаки, выпускаемые эмиссионными банками, не имеющие принудительного курса и обязательные к размену на монету по рыночному курсу.

С научной точки зрения, банкнота представляет собой кредитные деньги, выпускаемые Центральным банком путем переучета векселей и кредитования различных организаций и государства.

Современные банкноты выпускаются по следующим каналам: кредитование коммерческих банков, кредитование государства, покупка ценных бумаг и иностранной валюты.

Подводя итог данной работы, необходимо отметить всю важность и актуальность денег  не  только в экономике  страны, но и в жизни каждого человека

Подводя итоги

Безусловно, безналичная оплата и инновационные банковские решения – это удобно. Но для многих наличные деньги все же жизненно необходимы, и полное их исключение из оборота станет настоящей катастрофой.

Из-за того, что деньги перешли в электронный формат, многие перестают чувствовать их важность. Деньги ушли, пришли, а мы их даже не заметили

Из-за этого деньги обесцениваются и появляются проблемы с финансами. То есть неумение управлять финансами появляется в связи с тем, что люди не могут их потрогать и почувствовать. Навык управления финансами уходит. Деньги перестают выполнять функцию накопления капитала населением. Люди начали относиться к деньгам как к обычным бумажкам.

Несмотря на это, я думаю, в будущем деньги всё равно перейдут в формат 2.0. Скорее всего, это будет какой-то гаджет: телефон, кольцо, чип, с помощью которого управляются счета или вклады. Все полностью превратится в структуру 1000101010. Бумажные деньги уже не будут нужны и полностью выйдут из обращения. Их тяжело рассчитать и контролировать. Электронный формат позволяет значительно упростить все эти процессы, государству будет легче регулировать финансовые потоки. Автоплатежи, набирающие популярность уже сейчас, станут трендом и будут использоваться везде.

Все эти изменения, естественно, будут набирать обороты постепенно. Сначала карточка, потом телефон, потом часы, потом чип будет встроен прямо в руку. Посмотрел на ценник, захотел — купил. Моргнул — купил. Деньги сняли, прошла оплата. Всё подключено к мысленным действиям. Например, это могут быть линзы или очки. Они показывают, сколько стоит, сколько у тебя денег. Все у тебя прямо в глазу на сетчатке. Это немного из разряда фантастики, но кто знает, что будет в будущем? Ясно одно — деньги останутся, потому что курсы, валюты, золотые монеты — тоже деньги. Они могут поменять форму, но смысл останется. Блокчейн — это тоже деньги, просто другие.

Наличные деньги могут исчезнуть из оборота когда угодно: несколько законов правительства РФ — и наличными деньгами нельзя будет пользоваться, то есть будет исключено получение физических денег. Для государства это даже выгодно — они смогут видеть все совершаемые покупки.

• Сочинение о детях маугли

    

• Сочинение на тему тибет

    

• Чем больше я вглядывался тем яснее я видел христа по поэме а блока двенадцать сочинение

    

• Что значит жить опережая время сочинение

    

• Сочинение егэ про великую отечественную войну